中國民生銀行包頭分行堵截購買“國債” 退費返利的電信詐騙案件

　　(推廣)

　　2023年7月31日上午，民生銀行包頭分行營業(yè)部接待一名男性客戶，要求為其調(diào)高手機銀行轉(zhuǎn)賬限額，工作人員以“了解你的客戶”為原則，詳細詢問客戶調(diào)高轉(zhuǎn)賬限額的用途。經(jīng)了解，客戶前期在抖音平臺購買教學課程花費8000元，現(xiàn)有客服人員聯(lián)系其下載“315平臺”App，稱該App是國家官方清退學費的平臺，學費將以購買“國債券”方式向其返還同時還可獲利，平臺客服以電話形式引導客戶操作并向其介紹他人獲利情況以誘導客戶。

　　分行工作人員高度警惕，勸阻客戶向陌生人轉(zhuǎn)賬需核實真實身份與交易的真實性，謹防詐騙�？蛻舢敿辞榫w激動，表示自己所轉(zhuǎn)賬平臺為正規(guī)平臺，只需銀行為其調(diào)整轉(zhuǎn)賬限額即可，不聽勸阻。分行工作人員為安撫客戶情緒，延緩辦理業(yè)務的速度，并向?qū)俚毓�安機關(guān)報警。在公安機關(guān)出警期間，為保護客戶財產(chǎn)安全，分行營業(yè)部經(jīng)理與零售主管行長耐心安撫客戶，告知客戶此情況為電信詐騙常見手法。在分行工作人員與屬地公安機關(guān)的配合下，成功勸阻客戶匯款18萬元，屬地公安機關(guān)已對該案件開展進一步調(diào)查，并對分行的防詐反詐工作表示了肯定。

　　民生銀行包頭分行提示：詐騙分子會通過非法手段獲取培訓機構(gòu)用戶信息，通過電話、短信給受害者謊稱辦理退還學費，誘導受害者添加好友或加入QQ群。在騙取受害者信任后，騙子謊稱退款必須要在指定App內(nèi)完成，引導點擊陌生網(wǎng)址鏈接下載虛假App，從而獲取銀行卡、驗證碼等重要信息。受害者按照指引投入資金便能獲得本金和返利，在微收益的驅(qū)動下，受害人會不斷加大投資資金。此時騙子不再返還，以操作完一次性返還、操作錯誤、賬戶凍結(jié)、交解凍金等理由不斷誘導轉(zhuǎn)賬。

　　下一步，民生銀行包頭分行將加大反詐宣傳力度，進一步提升群眾防騙意識，做好預警勸阻工作，減少人民群眾財產(chǎn)損失；繼續(xù)優(yōu)化賬戶風險分類分級管理，根據(jù)賬戶風險等級，合理開通并設(shè)置非柜面業(yè)務權(quán)限，做到善于識別風險，善于區(qū)分客戶，對正常賬戶提供便捷優(yōu)質(zhì)的服務；加強警銀協(xié)作，與屬地公安機關(guān)建立聯(lián)動工作機制，增強聯(lián)防聯(lián)控效果，以實際行動構(gòu)筑反詐金融防線。

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